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要明白为什么阿里金融没像微信一样受到垄断体的围剿，首先要清楚微信收费一事的始末：


微信虽然为运营商带来了很多流量增长，但它的迅速发展很快就影响到了运营商的通讯收入，还可能会产生信令风暴影响运营商的通讯网络——这令运营商们无法忍受，于是为了限制微信这一类应用的发展、增加自己的收入，运营商们提出了向微信类应用收费的提议。

工信部召开讨论会后流出微信收费这一传言后，在互联网上引发了很热烈的讨论，在各种力量的平衡下，腾讯最终声明微信收费纯属谣言。（但就在今天（8月8日），广东联通的微信沃卡正式发售了。微信牵手联通：OTT与运营商握手言和？）

截止目前，微信收费事件的现状是：腾讯和运营商开始了试水合作，而工信部方面表示，微信收费仍有可能。

（……喂，不要再担心微信收费了我们讨论的可是阿里金融啊摔~）
通过微信事件，我们可以看出，在垄断行业中，新兴力量受到原有垄断商制裁需要满足以下条件：

• 新兴力量触动原有垄断商利益
• 垄断商拥有干涉新兴力量的手段
• 该行业的管理者支持垄断商一方

不幸的是（幸运的是？），阿里金融目前均不满足这三个条件。

1. 阿里的实力：
   

阿里金融目前在金融方面，比较知名的有支付宝、阿里小额贷款、余额宝等业务，分别对应第三方支付、小额信贷、理财产品这三项。
在我心目中，阿里金融是远比各大银行伟大的多的英雄（咳咳，个人偏好而已），但阿里金融目前在金融系统中占到的份额其实很微小。

对比以下几组数据：

• 2012年第三方支付中的网络支付（不含银行的互联网业务）业务量是6.4万亿元，大约只占整个支付量的0.5%。
  
• 只对杭州地区的诚信通会员和中国供应商会员开放的阿里小额贷款，自2010年4月拿到牌照到2012年6月末，累计贷款总额有260多亿元。而仅2012年8月单月，全国贷款总额就增长了7039亿元（是增长而非总量）。
  
• 6月13日上线的余额宝服务，到6月30日24点累计用户数已经达到251.56万，累计转入资金规模66.01亿元。66亿很多，但2013年6月新增存款总量为1.6万亿元。
  

虽然我很相信互联网金融的未来。但截至目前所有数据来看，互联网金融还没能触动到原来的金融体系的利益。虽然阿里金融前途光明，但以阿里现在的成绩，还不足以让银行恐惧自身的安危。

2.银行的手段
移动等运营商可以提出微信收费的原因，无非是微信用了人家的通讯网络，但阿里金融的各项业务，都与各银行十分独立。即使银行们都已经按捺不住，但除了加快步伐试图领跑外，基本上没有能扼住阿里金融咽喉的手段。

3.政府对互联网金融的态度

最近，根据国务院的有关批示，由央行牵头，央行、银监会、证监会、保监会、工信部、公安部、法制办等七部委组成了互联网金融发展与监管研究小组，该小组于8月1日专程到沪、杭两地进行调研，并到平安陆金所和阿里巴巴两家国内最大互联网金融企业进行实地考察，就行业发展、企业诉求和监管建议听取建议。
就在央行近日发布的《第二季度货币政策执行报告》中，央行对互联网金融的存在给予了高度评价。央行认为，作为传统金融业与互联网结合的新兴领域，互联网金融具有透明度高、参与广泛、中间成本低、支付便捷、信用数据更为丰富和信息处理效率更高等优势。

不同于微信只是一个软件，互联网金融作为一个新兴的领域，可能是解决我国目前金融体系存在的众多问题的一只有力推手，政府对互联网金融的态度是重视且不排斥的。

综上，阿里金融、整个互联网金融，在没有打破以上三个条件前，被银行业围剿的可能几乎是不存在的。
（但传统金融业并非无所行动，具体可见传统金融行业如何应对互联网金融带来的挑战？中我的回答。）

谢邀。
欢迎每一位知友发表对此答案的看法，恕不回应仅有价值判断但无论据的反对意见。
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PS：最近在做阿里金融的相关课题，有没有阿里金融内部的童鞋愿意和我们交流一下？
不涉及商业秘密，纯学术性研究，恳请各种自荐推荐，感激不尽！
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